Количество людей, вовлеченных в нелегальные банковские операции, достигло рекордных 2 миллионов человек, что в два раза превышает показатели прошлого года. В июле были введены новые правила, обязывающие финансовые учреждения приостанавливать подозрительные транзакции на 48 часов при использовании счетов из специального реестра. Несмотря на принятые меры, осенью активность в этой сфере выросла на 15%.
Регулятор усиливает контроль над подозрительными операциями
Эксперты в области информационной безопасности отмечают постоянную адаптацию теневого рынка к новым ограничениям. После периода наблюдения и анализа находятся инновационные способы обхода установленных барьеров. Эта модель поведения характерна как для легального бизнеса, так и для теневого сектора.
Экономическая ситуация способствует поиску дополнительных источников дохода. Злоумышленники активно используют популярные платформы поиска работы, где размещают завуалированные предложения о сотрудничестве. Особое внимание уделяется студенческим форумам и региональным площадкам, где среди легальных вакансий появляются сомнительные предложения.
Срок использования одной карты сократился до двух суток, при этом вознаграждение за участие выросло на 50% с начала года. За регистрацию нового счета предлагается компенсация до 30 тысяч рублей. Наблюдается тенденция к привлечению граждан из дружественных государств, готовых предоставить недостоверные документы.
Специалисты по кибербезопасности подтверждают, что коммуникация между участниками происходит в закрытых онлайн-сообществах. Организаторы обладают инсайдерской информацией о банковских процедурах, включая особенности регистрации и лимиты переводов.
В законодательных органах рассматривается инициатива по ограничению доступа несовершеннолетних к банковским услугам без родительского согласия. Однако проблема затрагивает различные социальные группы — от школьников, которым предлагают обмен банковских реквизитов на виртуальные ценности, до пользователей сайтов знакомств, которых вовлекают через схемы "взаимовыгодных" денежных переводов.
