В Российской Федерации вступили в силу позитивные новшества, касающиеся переводов денежных средств и использования наличных. Эти изменения нацелены на повышение прозрачности финансовых операций, обеспечение безопасности граждан и интеграцию в международные стандарты финансового регулирования.
Установлены новые лимиты для денежных переводов
С 30 мая россиян ждет обновленный порядок денежных переводов без открытия банковского счета. Теперь максимальная сумма такого перевода в сутки составляет 100 тысяч рублей или эквивалент в иностранной валюте. При этом, как и ранее, анонимно можно отправить до 15 тысяч рублей. Эта мера была законодательно утверждена еще в прошлом году и направлена на то, чтобы сделать финансовую систему более защищенной и прозрачной.
Для перевода средств, превышающих сумму в 100 тысяч рублей за один раз или в сутки, потребуется пройти полную процедуру идентификации. Это значит, что отправитель должен указать свои личные данные, включая ФИО, паспорт, адрес регистрации и проживания, а также СНИЛС. Для упрощенной идентификации достаточно только паспортных данных. Такой подход способствует созданию большей ответственности и помогает предотвратить мошеннические действия.
Стандартизация процедур по требованиям мирового сообщества
Новые правила вводятся с целью гармонизации российского законодательства с международными стандартами борьбы с отмыванием средств и финансированием противоправных организаций. Для клиентов банков эти изменения никак не скажутся — все привычные переводы со счетов продолжают работать в прежнем режиме, что делает данные реформы ощутимыми только для тех, кто пользуется упрощенными схемами.
Обновленные нормы повышают доверие к российской финансовой системе со стороны мировых партнеров, а граждане получают современную и предсказуемую защиту своих средств в условиях роста цифровых транзакций.
Будущие ограничения на снятие наличных и противодействие мошенничеству
С 1 сентября 2025 года планируется ввести суточный лимит на снятие наличных в размере 50 тысяч рублей через банкоматы для отдельных категорий клиентов. Это является очередным шагом ЦБ РФ по повышению уровня защиты граждан от мошенников. Перед выдачей наличных банк обязан будет убедиться, что клиент не выполняет операцию под давлением злоумышленников. Если возникает подозрение на мошеннические действия, сумма выдачи ограничивается 50 тысячами рублей в сутки на срок до 48 часов. Это повысит безопасность пользователей банковских карт и затруднит злоумышленникам доступ к чужим средствам.
Появление подобного ограничения отражает заботу о сохранности средств россиян и создаёт дополнительные барьеры для противоправных схем.
Дропперы попадут под строгий контроль ЦБ РФ
С 15 мая 2025 года начинает действовать новый закон, который существенно ограничивает возможности для так называемых дропперов — лиц, участвующих в незаконных схемах вывода средств. Эти участники покупают и оформляют банковские карты на свое имя, чтобы затем продавать их для использования в теневых операциях. Меры коснулись только тех, кто уже внесен в специальную базу данных ЦБ РФ, связанную с мошенничеством. Такие лица теперь не вправе переводить себе или иным лицам более 100 тысяч рублей в месяц, что делает незаконные схемы практически невозможными.
К тому же, рассматривается предложение об усилении ответственности для дропперов: возможное наказание до 6 лет тюремного заключения и штраф до 1 миллиона рублей. Нововведения отражают стремление государства обеспечить честность и прозрачность всех участников финансового оборота и усилить борьбу с криминальными проявлениями в банковской среде.
Реализация этих инициатив направлена на формирование безопасной, современной и устойчивой финансовой среды, в которой интересы добросовестных граждан и компаний будут надежно защищены. Опираясь на мировые практики, Россия уверенно движется к финансовой стабильности и цифровому будущему.
Источник: msk1.ru
