В последние годы в России наблюдается значительный рост числа мошеннических схем, связанных с финансовыми операциями. Специалисты банка ВТБ отмечают: преступники используют всё более изощрённые методы, чтобы обманом вовлечь доверчивых граждан в незаконные махинации, превращая их из жертв в невольных соучастников преступлений. Дмитрий Ревякин, вице-президент ВТБ и руководитель подразделения по защите корпоративных интересов, делится важной информацией, как распознать опасность и не попасться на удочку злоумышленников.
Как действуют современные мошенники: уловки и сценарии
По словам экспертов, злоумышленники всё чаще выдают себя за представителей банков или государственных структур. Их задача – убедить человека, что его банковская карта или счёт находится под угрозой, требуется незамедлительная «проверка», «обезопасить средства» или «отвязать карту». Для достоверности они используют запугивающую информацию, например, о фиктивной несанкционированной операции или якобы оформленном кредите. В ходе разговора мошенники постепенно убеждают жертву передать данные карты, раскрыть ПИН-код и даже предоставить саму карту прибывшему курьеру.
Нередко просят надиктовать коды из СМС или заполнить формы на поддельных сайтах, которые они быстро создают специально под такие сценарии. После этих действий преступники снимают наличные через банкоматы или выводят средства на сторонние счета, а также используют полученные карты для операций с деньгами других жертв.
Проблема дропов: из жертвы в соучастника
Главная опасность подобной схемы в том, что ничего не подозревающий человек невольно становится дропом — посредником, через чьи счета или карты преступники инициируют перевод и обналичивание украденных средств. Это не только причиняет ущерб собственным средствам, но и может повлечь за собой серьёзные последствия, включая блокировку счетов и даже возможное привлечение к ответственности.
Дмитрий Ревякин акцентирует внимание: «Мошенники разыгрывают доверчивость, действуют от имени уважаемых структур и всячески психологически давят на человека — чтобы тот добровольно передал всё необходимое для доступа к финансовым ресурсам». Если произошла компрометация карты или подозрение на мошенничество, важно незамедлительно связаться с банком для блокировки карты или воспользоваться возможностями онлайн-банка. Быстрая реакция поможет защитить деньги от несанкционированного использования.
Статистика и меры банковского сообщества
Актуальная статистика поражает: только с начала 2024 года в мошеннические схемы было вовлечено свыше 148 тысяч россиян — эта цифра в разы превышает аналогичные показатели за прошлые годы. Несмотря на активную работу банков и внедрение новых технических решений, спрос на дропов среди мошенников остаётся постоянно высоким. Этому способствуют массовые атаки, психологические уловки и постоянное совершенствование сценариев обмана.
ВТБ предпринимает комплексные шаги для борьбы с этим явлением. За последний год банку удалось заблокировать более 1,5 миллиардов рублей, которые пытались похитить у клиентов. Благодаря совместной работе с правоохранительными органами, банки возвращают пострадавшим значительную часть средств: только за два года удалось вернуть более 380 миллионов рублей, ранее похищенных при помощи дропов. Ревякин подчеркивает: "Мы прилагаем все усилия для предупреждения мошеннических действий, внедряем новые технологии мониторинга, развиваем партнерство с коллегами и государственными структурами."
Современные способы защиты и новые инициативы банкиров
Банки применяют широкий спектр инструментов, чтобы сделать мошенничество максимально трудным: системы аналитики позволяют выявлять подозрительные активности в реальном времени, а работающие 24/7 мониторинговые центры мгновенно реагируют на аномальные схемы. Кроме того, регулярно проходят образовательные кампании для клиентов, где разъясняются принципы безопасного использования банковских карт и онлайн-банкинга.
Особое место занимает сотрудничество между кредитными организациями и силовыми структурами, ведь только обмениваясь актуальной информацией можно своевременно выявлять новых дропов и перекрывать лазейки для вывода средств. Помимо технических инноваций, ВТБ и другие банки активно участвуют в разработке и запуске антидроперских и просветительских мероприятий.
Позитивные тенденции: финансовая грамотность и поддержка клиентов
Эксперты уверены: рост финансовой грамотности населения непосредственно влияет на снижение числа успешных попыток мошенничества. Каждый житель Урала и других регионов должен помнить – никакой настоящий сотрудник банка или госслужбы никогда не попросит передать карту, сообщить ПИН-код или коды из СМС. При малейших сомнениях всегда лучше перезвонить в контакт-центр банка по официальному номеру и уточнить детали.
Слаженная работа финансового сектора, активное развитие антифрод-технологий и ответственность самих граждан создают надежную основу для минимизации рисков и сохранения честных трудовых сбережений. Дмитрий Ревякин подчеркивает: только вместе мы можем превратить борьбу с мошенниками в позитивную историю успеха и защитить свои финансы.
Источник: ural.aif.ru
